Компромат.Ru ^® Форум

Читают с 1999 года

Весь сор в одной избе

Библиотека компромата

Кредиты за "откат" в Мособлбанке

Автор: alessio_torrichelli, опубликовано: 18.07.2016 в 23:40

Совсем недавно Следственный департамент МВД России расследовал дело о хищении 70 миллиардов рублей из ПАО «Мособлбанк», как результат были арестованы топ-менеджеры и владелец банка. Часть сотрудников были объявлены в федеральный розыск. Очень странно что при расследовании (по крайней мере из того, что известно в средствах массовой информации) были найдены только незаконные операции со вкладами, потому что в Мособлбанке зарабатывали на всем: на кредитах для юр.лиц и физлиц, автокредитах и банковских гарантиях.

В Мособлбанке очень хорошо была развита схема выдачи кредита за откат, выдачи кредита своей организации с целью невозврата. Большинство таких операций в банке проводил Васильев Дмитрий Александрович, который занимал с 2009 г. по 2010 г. пост заместителя Председателя Правления ЗАО «Республиканский банк», а с ноября 2010 г. по сентябрь 2014 г. пост Первого заместителя Председателя Правления ОАО «АКБ МОСОБЛБАНК». Васильев был рабочей лошадкой, а Мальчевский старший с сыном просто прожигали жизнь на бесконечных вечеринках, летали на вертолетах, нюхали кокс и трахали проституток.

Васильев, разработал преступную схему, к реализации которой привлек подконтрольных лиц из числа сотрудников банка и так называемых «решальщиков». Получить «в белую» необходимую сумму денег в Мособлбанке юридическому лицу было практически не возможно. Думаю, ни для кого не секре

По разработанной Васильевым Д.А. схеме «решальщики» искали организации, которым были необходимы заемные денежные средства, и предлагали руководителям таких организаций содействие в оформлении кредита, при условии передачи коммерческого подкупа в размере 3% от суммы кредита.

При достижении соглашения передать преступной группе коммерческий подкуп Васильев Д.А, будучи полномочным в силу занимаемой должности, назначал сотрудника ответственного за сбор и подготовку документов для представления организации на заседании кредитного комитета. Кредитный комитет был всего лишь формальностью, ведь Васильев сам был его членом.

После подписания договора о предоставлении кредитных средств организации, в отношении которой был осуществлен преступный сговор, «решальщики» передавали представителю данной организации реквизиты фирм однодневок, на которые организация должна перевести незаконное материальное вознаграждение. В случае отказа в выплате коммерческого подкупа преступная группа угрожала представителю организации, расторжением кредитного договора с истребованием кредитных средств назад. Да и кредитные линии зачастую выдавались траншами и банк мог в любой момент не предоставить следующий транш, сославшись что нет каких-либо документов. Так же в отношении предпринимателей, «провинившихся» перед Васильевым, применялись меру по увеличению процентной ставки по кредиту, ведь кредитные договора содержали соответствующие условия, позволяющие банку в одностороннем порядке увеличить процентную ставку.

В результате деятельности данной Васильева Д.А. ОАО «АКБ МОСОБЛБАНК», ООО «Инвестиционный Республиканский Банк» на протяжении не менее пяти лет выдавали различным организациям кредиты, а также производили вложения в активы и ценные бумаги, которые часто оказывались невозвратными.

А началось все еще в 2009 г. когда Васильев познакомился с Кимом Дмитрием Шундиновичем, который на тот момент являлся кредитным брокером и вступает с ними в преступный сговор в части взаимодействия в незаконном оформлении кредитов.

В результате совместной деятельности Васильева Д.А. и Кима Д.Ш. было совершено не менее 13 эпизодов коммерческого подкупа:

1) В марте 2010 г. преступная группа Васильева Д.А. получила незаконное вознаграждение за предоставление кредитной линии ЗАО «Кулон-2» лимитом 98 000 000 руб. на срок до 07.12.2011 под 20 % годовых по кредитному договору № 5309 от 08.12.2009г. Должность генерального директора данного Общества занимал Файзуллин Идрис Калимуллович — один из разработчиков двигателей боевого самолета СУ-27, лауреат более чем 100 государственных наград, ученый, предприниматель и общественный деятель. Организация Файзуллина И.К. имела большие кредиты в нескольких московских банках и была перекредитована, а имущество находилось в залоге. Файзуллина И.К. с преступной группой познакомил Вахидов Батур Алчинович, работавший на тот момент в ООО «Банк БЦК-Москва», в котором ЗАО «Кулон-2» имел кредитную линию. Непосредственно переговоры о передаче коммерческого подкупа с Файзуллиным вел Дмитрий Ким. Для подготовки документов по кредиту Васильев назначил сотрудницу банка Мубарякзанову Р.Р. Вознаграждение в размере 3 млн.руб. за предоставление кредитной линии переводились Файзуллиным И.К. на банковскую карту Кима Д.Ш. 4272300000748035 ЗАО «ВТБ 24», а так же на расчетные счета ООО «ОрионТорг» №40702810600000002838 открытый в ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК», ООО «Карат» №40702810400010001564 открытый в Филиале «Московский» ООО «РегионИнвестБанк», ООО «Галант» №40702810500000001568 открытый в ООО «КБ Инвестиционный Союз».

В январе 2011 года по кредитному договору образовалась задолженность, а 12 марта 2011 года Файзуллин И.К. был убит в подмосковном поселке Кратово выстрелами в упор.

2) В конце 2010 г. преступная группа получила денежные средства за предоставление кредита ООО «Ладомир-А». Данной организации требовались денежные средства для ведения хозяйственной деятельности по продаже продуктов питания, получить денежные средства в банках не удавалось. Тогда Ким Д.Ш. предложил сотруднице ООО «Ладомир-А» Кафизовой Елене Георгиевне организовать незаконное получение кредитных средств в АКБ «Мособлбанк» путем подкупа банковских служащих. После заключения кредитного договора № 5520 на сумму 10 млн. руб. руководитель ООО «Ладомир-А» Грибовская Г.В. передала преступной организации во главе с Васильевым Д.А., путем перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «Эском» №40702810000030000350 открытый в ООО «Кредитинвест Филиал ОАО ККБ Кредитбанк Москва» 300 000 руб. Помощь в обналичиванием незаконного вознаграждения преступной группе оказывал член совета директоров ОАО «ККБ «Кредитбанк»» Мазманян Рубен Рузвельтович. Впоследствии осенью 2014 г. у данного банка была отозвана лицензия, а бывший председатель правления Чилингаров Э. объявлен в международный розыск. В феврале 2012 года по кредитному договору ООО «Ладомир-А» образовалась задолженность.

3) В ноябре 2010 г. преступная организация во главе с Васильевым Д.А. получила незаконное вознаграждение за предоставление кредитной линии ООО «Развитие». Показатели финансового состояния ООО «Развитие» не позволяли получить кредит. Переговоры с руководителем данной организации Дзаном Василем Сергеевичем вел Дмитрий Ким, он предложил подделать бухгалтерские балансы организации, а стоимость залога завысить, заверив, что в случае достижения договоренностей о передаче коммерческого подкупа, со стороны банка к предоставленным документам не будет вопросов. Фальсификацию бухгалетерской отчетности ООО «Развитие» поручили главбуху Сакаевой Елене Борисовне. В качестве залога был предоставлен товарный остаток алкогольной продукции и земельные участки. После заключения кредитного договора №5459 от 22.07.2010 г. на предоставление кредитной линии размером 100 000 000 руб. Дзан В.С. передал преступной организации 3 млн. руб. В июле 2011 года по кредитному договору ООО «Развитие» образовалась задолженность. 06 декабря 2011 года ОАО «АКБ МОСОБЛБАНК» обратилось с иском о взыскании задолженности. Как выяснилось в суде товар находившийся в залоге был реализован ООО «Развитие», а подпись единственного участника на решении об одобрении сделки – договора залога недвижимого имущества Антошиной Л.Д. была подделана.

4) В конце 2011 г. — начале 2012 г. преступная организация совершила несколько преступлений, связанных с незаконным предоставлением кредита ООО «Эликсир-А». Во второй половине 2011 г. к Киму Д.Ш. за помощью в организации незаконной выдачи кредита обратилась руководитель данного общества Рыстакова Елена Валериевна, которая еще в 2005 г. разыскивалась УВД Череповца по подозрению в мошенничестве. За незаконное предоставление краткосрочного кредита (овердрафта) №5864 от 13 октября 2011 г. в размере 20 000 000 руб. Рыстаковой Е.В. приобрела по договору лизинга № 458438-ФЛ/МКМ-11 в ЗАО «Европлан» и передала Киму Д.Ш. в безвозмездное пользование автомобиль BMW X6M 2011 г.в. VIN WBSGZ01010L587478. Данным автомобилем пользовался сначала сам Ким Д.Ш., затем он передал данный автомобиль в пользование своей сожительнице Тен Елене Андреевне. Позже в 2012г. за предоставление нового краткосрочного кредита № 6080 в размере 20 000 000 руб. Рыстакова Е.В. приобрела для Кима Д.Ш. по договору лизинга №538224-ФЛ/МРФ-12 автомобиль Lexus LX570 2012 г.в. VIN JTJHY00W004090465. Во второй половине 2012 года по кредитным обязательствам ООО «Эликсир-А» образовалась просрочка и банк обратился в суд.

5) В период 2013 г. — 2014 г. преступная организация Васильева совершила ряд преступлений связанных с незаконным предоставлением кредита для известных строительных компаний ООО «Гарантстрой-сервис+м», ООО «Славянское подворье Л». Данные компании занимаются многоэтажным строительством в Подмосковье и принадлежат семье Авоян. Во второй половине 2013 года Авоян Анна Лаврентьевна обратилась к Дмитрию Киму за помощью в выдаче кредита для финансирования строительства жилого дома по адресу: Московская обл., г.Лыткарино, ул.Ленина. Новостройка находилось на тот момент на стадии котлована и организациям необходимы были денежные средства в размере 120 млн. руб. для осуществления строительства. Т.к. организации не имели равноценного залога, то Ким Д.Ш. предложил заключить между ООО «Гарантстрой-сервис+м» и ООО «Славянское подворье Л» договор соинвестирования № 0104/2013СИ, по которому одна организация предоставила другой 163 168 530 руб с правом получения от застройщика в качестве результата инвестиционной деятельности имущества общей площадью 3 329,97 м2. В отличии от договоров долевого строительства, договоры соинветсирования не подлежат обязательной регистрации и проверить были ли переданы денежные средства между организациями принадлежащими одному лицу не представляется возможным. Преступная схема с договорами соинвестирования была придумана Васильевым, и успешно использовалась ранее с кредитными линиями для другой организации ООО «Миллениум Финанс Групп», принадлежащей Киму Д.Ш. На подготовку документов для предоставления кредита Васильев назначил сотрудников банка Овчинникова Л.А. и Назарова А.С. 19 августа 2013 г. между ООО «Гарантстрой-сервис+м» и ОАО «АКБ МОСОБЛБАНК» был заключен кредитный договор №6720 по предоставлению кредитной линии лимитом 120 млн. руб. 20 августа 2013г. Авоян А.Л. перевела денежные средства в размере 120 000 000 руб. с расчетного счета ООО «Гарантстрой-сервис+м» №40702810902510117877 открытого в ОАО «АКБ МОСОБЛБАНК» на расчетный счет ООО «Славянское подворье Л» №40702810884450902370, открытый в ОАО «Филиал НБ «Траст»». 11 сентября 2013 г. Авоян А.Л. передала преступной организации во главе с Васильевым Д.А. в качестве незаконного вознаграждения 3 605 798 руб, путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Славянское подворье Л» №40702810884450902370, открытого в ОАО «Филиал НБ «Траст»» на расчетный счет ЗАО«Спецполистрой» №40702810500000001179 открытый в ЗАО «ИпоТек Банк». Факт перечисления денежных средств подтверждается платежным поручением №986 от 11.09.2013 г. После получения денежных средств преступная группа во главе с Васильевым приступила к подготовке выдачи нового кредита для ООО «Гарантстрой-сервис+м», на этот раз кредит решили выдать через ООО «Инвестиционный Республиканский Банк». Для сбора и подготовки документов Васильев назначил сотрудника банка Михалкина Сергея Владимировича. В качестве залога был так же предоставлен договор соинвестирования №0109/2013СИ на сумму 156 172 800 руб. 18 сентября 2013 г. между ООО «Гарантстрой-сервис+м» и ООО «Инвестиционный Республиканский Банк» был заключен кредитный договор №422/13 на сумму 100 млн.руб., причем платежи по кредиту до 2015 года включают только оплату процентов по кредиту. 18 сентября 2013 г. Авоян А.Л. передала преступной организации Васильева в качестве незаконного вознаграждения за выдачу кредита 3 004 568 руб., путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Славянское подворье Л» №40702810884450902370 на расчетный счет ЗАО«Спецполистрой» №40702810500000001179 открытый в ЗАО «ИпоТек Банк». Факт перечисления денежных средств подтверждается платежным поручением №1021 от 18.09.2013 г. В конце апреля Авоян А.Л. обратилась к Киму Д.Ш. за помощью в снижении процентных ставок по кредитам полученным в МОСОБЛБАНКе и Инвестиционном Республиканском Банке. В качестве вознаграждений за изменение каждого из договоров Васильев установил плату в размере 1 млн. руб. 30 апреля 2014 г. между ООО «Гарантстрой-сервис+м» и ООО «Инвестиционный Республиканский Банк» было подписано дополнительное соглашение № 1 к Договору № 422/13, согласно которому процентная ставка была снижена с 14% до 12% годовых и в договор включили возможность увеличения срока кредита на 5 лет по заявлению заемщика. А 16 мая 2014 г. было подписано аналогичное соглашение с МОСОБЛБАНКом. 28 мая 2014 г. Авоян А.Л. передала Васильеву 1 млн. руб., путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Славянское подворье Л» №40702810884450902370 на расчетный счет ООО«Гигант-Строй» №40702810200010003047 открытый в Филиал «Московский» ООО «ПК-Банк». А 5 июня 2014 г. Авоян А.Л. передала преступной организации еще 1 млн. руб., путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Славянское подворье Л» №40702810884450902370 на расчетный счет ООО«Омега Строй» №40702810400000001677 открытый в ЗАО «ИпоТек Банк». Факт перечисления денежных средств подтверждается платежным поручением №765 от 05.06.2014 г.

6) В период с 2011-2015 годы преступная группа неоднократно получала вознаграждение за выдачу кредитных средств ООО «Мособлжилстрой», занимающуюся многоэтажным строительством в Подмосковье. Фактически Ким Д.Ш. и Васильев Д.А. взяли данную компанию, занимающуюся многоэтажным строительством, под свою опеку. Дмитрия Кима в Мособлжилстрой привел его Нерсесян Армен Викторович, который являлся в данной организации заместителем генерального директора. Ким получил в данной компании должность начальника отдела по работе с корпоративными клиентами и ипотечному кредитованию, фактически же он полностью курировал вопросы своевременного предоставления очередных кредитов для перекредитованного ООО «Мособлжилстрой». Общая сумма выданных кредитов для ООО «Мособлжилстрой» превысила 2 миллиарда рублей. За свою деятельность в качестве «решалы» в Мособлбанке Ким получал от Воротникова денежные средства, а так же несколько квартир, расположенных по адресу МО, Раменский р-н, д.Островцы, ул.Подмосковная д.33, кв.46, а так же недвижимость МО, Раменский р-н, д.Островцы,ул.Подмосковная 34,кв.201.

7) В 2013 г. преступная группа осуществила незаконную выдачу кредита в размере 130 млн. руб. ООО «Миллениум Финанс Групп». Данное общество было создано специально под получение кредитной линии Воротниковым А.Р., Нерсесяном А.В. и Кимом Д.Ш. По документам учредителями стали Тен Елена Андреевна (25.01.1988 г.р., паспорт: 4509 917223), являющаяся сожительницей Кима Д.Ш. и Коплик Анна Константиновна (07.03.1981 г.р., паспорт: 6003 072740), являющаяся женой Нерсесяна А.В. Доля Воротникова А.Р. в данном обществе по условиям умысла составляла не менее 30%, но документально не должна быть отражена. Для реализации преступного умысла было приобретено здание сельского клуба, оценочная стоимость которого при кредитовании в ОАО «АКБ Мособлбанк» была многократно завышена. Полученные денежные средства использовались для финансирования объектов строительства ООО «Мособлжилстрой» в микрорайонах Родники и Островцы. В качестве незаконного вознаграждения преступной группе Васильеву и Киму были переданы квартиры в данных жилых комлексах.

Аналогичные преступления с имуществом ПАО «Мособлбанк» совершались преступной группой с участием Екатерины Алабужиной в период с 2012-2014 годы:

1) В начале 2013 года Алабужина Екатерина предложила свои услуги в незаконной выдаче кредита директору ООО «ДельтаЭнергоКомплект» Копылову Александру Сергеевичу. Равноценного залога в качестве обеспечения обязательств по кредиту у организации не было, но Алабужина обещала решить вопрос с руководством банка. Вступив с сотрудниками банка в преступный сговор в феврале 2013 года ООО «ДельтоЭнергоКомплект» получило кредит №6501 в сумме 70 млн. руб. Далее денежные средства были переведены ЗАО «ГК «РусГазИнжиниринг» и ООО «СтройТрансИнвест02» в размере 28 691 712 рублей и 41 308 286 рублей соответсвенно. В качестве обеспечения было предоставлено поручительство физических лиц: Копылова А.С. и Разинкова С.В. В 2014 г. ООО «ДельтаЭнергоКомплект» признан банкротом.

2) В конце 2013 года Алабужина Екатерина предложила директору ООО «Автотрейд» Кисину Сергею Борисовичу помощь в незаконном предоставлении кредита. В декабре 2013 г. между АКБ МОСОБЛБАНК ОАО и ООО «Автотрейд» был заключен договор кредитной линии №6874 на сумму 250 млн.руб. В качестве залога было предоставлено поручительство физического лица Кисина С.Б.. Решение о предоставлении данного кредита принималось Кредитным комитетом Банка на основании заключений Департамента Корпоративного Кредитования, Службы безопасности Банка, а также Юридического Департамента Банка. В свою очередь, Департамент корпоративного кредитования выносил мотивированное суждение о целесообразности предоставления кредита ООО «Автотрейд» на основании пакета документов, предоставленных ООО «Автотрейд». После предоставления кредита денежные средства были выведены Кисиным С.Б. в компании ООО «Реалид Медиа» (п/п № 64 от 09.12.2013) и ООО ЭкоВэй» (п/п 66 от 11.12.2013). В начале 2014 году ООО «Автотрейд» ушел в просрочку по кредиту и банк обратился в суд.

Все необходимые документы были отправлены мною еще в 2015 году в Мособлбанк, но никакого ответа я не получил. А в июле 2015 оказалось что Васильев, до этого времени занимавший должность в Финхолком-групп, вдруг оказался за границей и следственный департамент ни как не может его найти.

Комментарии (0) [Ответить]

Последние сообщения

Компромат.Ru ® Форум

Весь сор в одной избе

Кредиты за "откат" в Мособлбанке

Последние сообщения

Компромат.Ru ^® Форум